Start Krypto-Währung Singapur bietet Krypto in turbulenten Zeiten einen sicheren Hafen

Singapur bietet Krypto in turbulenten Zeiten einen sicheren Hafen

In Kürze Singapur entwickelt sich schnell zum Finanzzentrum Asiens. Krypto-Unternehmen wurden von seiner zukunftsorientierten Politik angezogen, aber es müssen noch Lizenzen ausgestellt werden.

Es ist leicht zu verstehen, warum Krypto-Koryphäen wie Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin, Binance-Gründer Changpeng Zhao und Metakovan – Besitzer des teuersten NFT der Welt – Singapur zu ihrer Basis gemacht haben. Der Stadtstaat hat viel zu bieten.

Oberflächlich betrachtet ist es eine ruhige, futuristische Fantasie eines Ortes, der von der farbenfrohen, jenseitigen Atmosphäre des Resorts Marina Bay Sands geprägt ist. Wagen Sie sich näher und Singapur erweist sich als voller technologischer Zauberei. Es ist eine „Sensorstadt“ mit intelligenten Initiativen zur Förderung eines besseren Lebens, Gesundheit und Mobilität, Omelett-Robotern, intelligenten Häusern und Fintech-Innovationen in Hülle und Fülle, die alle von einer hochqualifizierten, serviceorientierten Bevölkerung und einer Regierung unterstützt werden, die die weltweiter Vorstoß in Richtung Digitalisierung.

KPMG, eines der „Big Four“-Beratungsunternehmen, hat Singapur diese Woche zum zweiten Mal innerhalb von zwei Jahren den Spitzenplatz in seiner globalen Rangliste der Tech-Hubs außerhalb des Silicon Valley verliehen. Aber das ist keine Überraschung für Kryptofirmen, die ihren pragmatischen Regulierungsansatz und ihre liberale Steuerpolitik seit langem schätzen – insbesondere, da die Regulierungsbehörden anderswo unregulierte Kryptoaktivitäten ausschließen.

„Innerhalb der Region hat Singapur einen vergleichsweise neutraleren Ansatz für Krypto gewählt, dessen potenzielle Vorteile anerkannt und Innovationen und Experimente in diesem Bereich gefördert“, sagte Julian Hosp, Gründer von Cake DeFi, einem Unternehmen mit Sitz im Stadtstaat, gegenüber Decrypt .

Aber wie kryptofreundlich ist der Stadtstaat zu Beginn der Blockchain Week in Singapur und wie lange wird seine liberale Haltung anhalten?

Singa Pura

„Singa Pura“, die „Löwenstadt“, hat in den letzten 60 Jahren einen bemerkenswerten Wandel von einer ehemaligen britischen Kolonie mit schwerer Arbeitslosigkeit und Wohnungsnot zu einer der wohlhabendsten Nationen der Welt erlebt.

„Viele Krypto-Plattformen haben entschieden, dass Singapur ein sehr wichtiger Ort sein wird.“

Jeremy Ng, Zwillinge

Ein massives Modernisierungsprogramm in den 60er und 70er Jahren ist die Wurzel des Erfolgs Singapurs. Aber in jüngster Zeit entwickelt sich der Stadtstaat dank Chinas zunehmend aggressiver Haltung gegenüber Hongkong zu Asiens neuer Finanzmacht, mit rund 40 % der südostasiatischen Fintech-Unternehmen, die dort ansässig sind – darunter eine zunehmende Zahl von Krypto-Startups.

Singapur wurde in den frühen Tagen des ICO-Booms 2018 zum ersten Mal zu einem Krypto-Hub. Aber auch die Finanzinstitute des Landes haben die Blockchain angenommen; Seine größte Bank, DBS, hat 2020 eine digitale Börse ins Leben gerufen, und ihr Handelsvolumen hat sich im ersten Quartal 2021 fast verzehnfacht. Im Mai schloss sie eine digitale Anleihe in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar ab.

Singapur hat sein koloniales Erbe bewahrt. Bild: Shutterstock.

„Viele Krypto-Plattformen haben entschieden, dass Singapur ein sehr wichtiger Ort sein wird. Es ist einer der zukunftsorientierten, die Regulierungsbehörden haben einen gut durchdachten Rahmen. Ich denke, dass Klarheit sehr wichtig ist, “ Jeremy Ng, Managing Director von Gemini Pacific Asia, sagte gegenüber Decrypt.

Die von den Winklevoss-Zwillingen gegründete US-Börse sucht Lizenzen in Singapur. Es verfügt bereits über Lizenzen in New York und Großbritannien sowie in kleineren Gerichtsbarkeiten.

Ng sagte, Singapur werde als Basis für die weitere Expansion auf dem Kontinent genutzt, „um sowohl unsere Privatkunden als auch unsere institutionellen Kunden im gesamten asiatisch-pazifischen Raum, einschließlich Australien, zu bedienen“. Vor diesem Hintergrund will Gemini seine Mitarbeiterzahl in der Stadt bis Ende des Jahres von 30 auf 50 erhöhen.

Zwillinge MetakovanDas Gemini-Team und Jeremy Ng mit Metakovan (Mitte) Bild: Gemini

Anfang 2021 begrüßte das Gemini-Team Metakovan, den Unternehmer, der das erfolgreiche 69-Millionen-Dollar-Gebot für Beeples Everydays NFT abgegeben hatte. Der NFT-Marktplatz der Börse, Nifty Gateway, war Gastgeber des Verkaufs.

Singapur als Krypto-Inkubator

Laut der Weltbank rangiert Singapur nach Neuseeland an zweiter Stelle in Bezug auf die Geschäftstätigkeit. 80 der 100 größten Unternehmen der Welt sind dort präsent.

Auch Kryptounternehmen wurden ermutigt, sich niederzulassen, angezogen vom freundlichen regulatorischen Umfeld des Staates – im direkten Gegensatz zu der zunehmend feindseligen Aufnahme vieler Kryptofirmen in Hongkong, London und Washington.

Allerdings ist der Kryptowährungsmarkt in Singapur noch relativ klein. Laut Chia Hock Lai, Vorsitzende der Blockchain Association of Singapore, beträgt das kombinierte tägliche Spitzenhandelsvolumen für die drei wichtigsten Kryptowährungen Singapurs nur 2% des täglichen Wertpapierhandels des Stadtstaats. Er fügte hinzu, dass Kryptowährungen weniger als 0,01% des Vermögens in Fonds ausmachen, die von MAS-regulierten Fondsmanagern verwaltet werden.

Roboter aus SingapurSingapur hat Robotik, KI und Blockchain eingesetzt, um einen besseren Lebensstil zu fördern. Bild: Shutterstock.

Singapur war mit seiner Finanzierung für Fintech großzügig. Etwa 300 Millionen SGD (219 Millionen US-Dollar) sind für die Entwicklung von Deeptech-Projekten vorgesehen, die mithilfe neuer Technologien Leben verändern. Und die Regierung hat 12 Millionen US-Dollar (8,7 Millionen US-Dollar) bereitgestellt, um die Blockchain-Innovation zu beschleunigen.

Der Stadtstaat ist stolz auf die Vielzahl und Qualität seiner Technologie-Inkubatoren und seinen Erfolg bei der Förderung von Spitzeninnovationen.

Nehmen wir die digitalen Währungen der Zentralbanken (CBDCs). Sie wurden vom singapurischen Blockchain-Ingenieur U-Zyn Chua, Mitbegründer von DeFiChain, erfunden. Für die Zentralbank der Bahamas entwickelte er den weltweit ersten CBDC, den Sand Dollar.

Heute arbeiten rund 90 % der Zentralbanken weltweit an einer digitalen Währung. Im Juni wurde eine Initiative, die Global CBDC Challenge, von Singapurs Finanzaufsichtsbehörde, der Monetary Authority of Singapore (MAS), zusammen mit dem IWF, der Weltbank und anderen ins Leben gerufen. Ziel des Projekts ist es, Innovationen und reale Anwendungen von CBDCs im Zahlungsverkehr zu fördern.

Singapur arbeitet auch mit der Bank of International Settlements (BIZ) am Project Dunbar zusammen, einer Initiative zur Erforschung der Governance und Konnektivität für grenzüberschreitende Transaktionen unter Verwendung von Multi-CBDCs, die die Grundlage für ein zukünftiges internationales Abwicklungsnetzwerk bilden würden.

MAS entscheidet sich

MAS hat jedoch noch keine Lizenzen an Kryptowährungsunternehmen ausgestellt, obwohl mehr als 300 Anträge gestellt wurden. Bis dahin wurden einigen der größten Akteure der Branche Ausnahmen gewährt, was bedeutet, dass sie lokale Privatanleger und institutionelle Anleger bedienen können, obwohl es einige Beschränkungen für Transaktionen und die von ihnen angebotenen Dienstleistungen gibt.

„Kleinere ‚Insel‘-Länder wie Singapur, Bermuda, Jersey und Malta – sie verabschieden neue Vorschriften schneller.“

Changpeng Zhao

Prominenteste unter den Kryptofirmen, die Lizenzen suchen, sind die Alibaba Group-Tochter Ant Group; Alphabet Inc. und Binance Holdings Ltd., eine Tochtergesellschaft der weltweit führenden Kryptobörse nach Marktkapitalisierung.

Der Gründer von Binance, Changpeng Zhao, lebt in Singapur und das Unternehmen listet derzeit 230 Stellenangebote in Singapur auf LinkedIn auf.

„Kleinere ‚Insel‘-Länder wie Singapur, Bermuda, Jersey und Malta – sie verabschieden neue Vorschriften schneller und sind offener für Innovationen“, sagte Zhao im November 2020 gegenüber Decrypt.

Derzeit haben Binance-Benutzer in Singapur begrenzte Möglichkeiten, sie können nur acht Kryptowährungen handeln und andere Funktionen, einschließlich des Derivatehandels, sind nicht erlaubt.

Binance-CEOChangpeng Zhao betrachtet die Dinge nicht landesweit. Stattdessen untersucht er Märkte regional. Bild: Entschlüsseln

Binance stand in den letzten Wochen im Fokus der Aufsichtsbehörden in Großbritannien, Italien und Japan. Die Behörden von Singapur haben angegeben, dass Maßnahmen anderer Staaten neben anderen Faktoren, wie den Kontrollen der Börse zur Bekämpfung der Geldwäsche, in Betracht gezogen werden, wenn die MAS ihre Lizenzentscheidung trifft. Entscheiden sich die Aufsichtsbehörden dagegen, verliert Binance seinen Ausnahmestatus.

„Wir sind uns der Maßnahmen anderer Regulierungsbehörden gegen Binance bewusst und werden gegebenenfalls nachgehen“, heißt es in einer Erklärung der Behörde.

Ein Zuhause für Tech-Titanen

Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin ist seit Sommer 2020 in Singapur ansässig, sagte sein Vater Dmitri Buterin im Februar gegenüber Decrypt.

„Er mag Asien. Singapur ist ein schöner Ort. Es gibt viele Aktivitäten in Asien rund um Krypto – eine große Ethereum-Community [and] die Ethereum Foundation hat Leute in Singapur – es ist also ein sehr bequemer Ort für ihn“, sagte Buterin senior.

Vitalik Buterin im Gespräch mit Joe LubinVitalik Buterin sprach 2019 bei Ethereal in Tel Aviv. Bild: Shutterstock.

In letzter Zeit scheint es, dass auch andere Tech-Titanen auf den Plan getreten sind, und es tauchen Berichte auf, dass immer mehr Startups die Attraktionen Singapurs sehen, als Reaktion auf die strengeren Vorschriften in vielen Teilen der Welt. In Hongkong beispielsweise würde eine neue Gesetzgebung den Handel auf akkreditierte Anleger beschränken.

Laut MAS gab es keine Zunahme der Lizenzanträge von Startups aufgrund von Aktionen im Ausland. Chia Hock Lai, Vorsitzende der Blockchain Association of Singapore, sagte der Financial Times jedoch, dass eine Reihe von in Hongkong ansässigen Akteuren Büros in der Stadt errichteten.

Allerdings schreckt Zwillinge Ng ab. „Wir haben gesehen, wie viele chinesische Börsengründer, wie die Mitbegründer von Binance und Bybit, nach Singapur gewechselt sind“, sagte er. Aber er hat noch keine erkennbare Migration aus Hongkong gesehen. Da die Gesetzgebung noch auf dem Tisch liegt, „brauchen die Leute vielleicht noch die nächsten Monate, um die Situation zu beurteilen“, sagte er.

MAS wird voraussichtlich noch in diesem Jahr mit der Vergabe von Lizenzen für Kryptowährungsoperationen beginnen, ein Prozess, der mit der Einführung des Payment Services Act im Januar 2020 begann.

Eine neue Blockchain-Insel?

Dies ist jedoch nicht das erste Mal, dass eine Nation versucht, die Kryptoindustrie mit dem Versprechen günstiger regulatorischer Bedingungen zu locken. Im Jahr 2018 verfolgte der Inselstaat Malta einen ähnlichen Ansatz, der seine Krypto-Regulierungen als die innovativsten der Welt bezeichnete und Tausende von Krypto-Startups – darunter Binance – auf „Blockchain Island“ lockte.

Letztlich blieben Maltas Lizenzen aus; nur eine Handvoll wurden mit langer Verzögerung herausgegeben, und die Vorschriften des Landes haben sich seitdem als strenger erwiesen als die meisten anderen. Es folgte ein massenhafter Krypto-Exodus von der Insel.

„In Singapur reguliert zu sein, ist der Goldstandard.“

Jeremy Ng

Aber Singapur ist nicht Malta. „In Singapur reguliert zu sein, ist der Goldstandard, genau wie wenn Sie im Staat New York im Vergleich zu den anderen Staaten reguliert sind“, sagte Ng von Gemini. „Wenn es Singapur ist, denke ich, dass die meisten Institutionen oder Privatkunden dem viel zuschreiben werden.“

Singapur ist jedoch nicht frei von illegalen Operationen. Nach einem kürzlichen Vorgehen gegen einen mutmaßlichen Schläger in Hongkong gaben die dortigen Behörden bekannt, dass 60 % der betreffenden Gelder über Konten in Singapur geleitet wurden, und holten die Hilfe der Behörden des Stadtstaats ein, um die Endempfänger der Gelder zu ermitteln .

Und ein Skandal in der näheren Umgebung betraf die Online-Kryptowährungshandelsplattform Torque, die vom singapurischen Geschäftsmann Bernard Ong betrieben wird. Das Unternehmen ging pleite, und Investoren forderten Millionenverluste, was laut Julian Hosp von Cake zu einer verstärkten Überprüfung der Branche geführt hat.

Aber im Großen und Ganzen erweist sich Singapurs Ansatz als effektiv, da die Investitionen fließen. Die Fintech-Investitionen sind von rund 20 Millionen US-Dollar im Jahr 2014 auf über eine Milliarde im Jahr 2020 gestiegen, sagte Sopnendu Mohanty, Chief Fintech Officer von MAS, in einem Interview.

Laut Mohammad Raafi Hossain, Gründer und CEO der in Singapur ansässigen Digital-Asset-Plattform Fasset, fördert das Land auch Innovationen im Rest der Region. „Wir können Singapurs Status als Techno-Hub voraussehen, um technologische Innovationen in Nachbarländern wie Indonesien zu fördern und ein stärkeres Krypto-Ökosystem Südostasiens zu kultivieren“, sagte er gegenüber Decrypt.

Colin Miles, Chief Commercial Officer und Co-CEO von Zilliqa, dem Unternehmen hinter dem ZIL-Token, lobte in ähnlicher Weise Singapurs freundliche Geschäftspolitik, intelligente Initiativen und qualifizierten Talentpool.

„Singapur gilt seit langem als kryptofreundliches Land, das die Innovation schätzt, die Kryptowährungen wirtschaftlich und sozial bringen können, während es gleichzeitig auf die potenziellen Risiken aufmerksam bleibt“, sagte er gegenüber Decrypt.

Für Singapur mit seinem Schwerpunkt auf Fintech und Innovation hat es deutliche Vorteile, Krypto-Projekte zu seinem Patch zu locken. Ein Zustrom von Kryptofirmen, gepaart mit den richtigen Vorschriften, bietet die Möglichkeit, einen Teil des Wertes auf dem Markt für digitale Vermögenswerte zu erobern, ganz zu schweigen davon, ein Innovationszentrum zu werden, um das Südostasien und darüber hinaus beneidet werden – vielleicht sogar ein Silicon Valley für das 21. Jahrhundert.

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